Политика KYC («Знай своего клиента»), проводимая в том числе с целью противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.


Утверждено 01 апреля 2025 г.

Целями настоящей Политики KYC являются защита интересов сервиса UFO.HOSTING (Далее-компания, сервис) и его клиентов от недобросовестных клиентов и контрагентов, а также клиентов и контрагентов, деятельность которых связана с легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, соблюдение требований норм законодательства РФ и норм международного права в сфере борьбы с легализацией доходов, полученных преступным путем, и финансированием терроризма, а также поддержание на высоком уровне репутации компании.


Настоящая политика KYC разработана в соответствии с:

  • Федеральным законом № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»;
  • Федеральным законом № 152-ФЗ «О персональных данных»;
  • Приказами Роскомнадзора в области обработки персональных данных.

Дополнительные цели политики:

  • Предотвращение использования услуг компании для мошенничества, отмывания денег, киберпреступлений и иных противоправных действий.
  • Соблюдение требований регуляторов (Росфинмониторинг, Роскомнадзор, Банк России).
  • Защита персональных данных клиентов.

Политика KYC призвана обеспечить минимизацию для компании следующих видов рисков:

  • Репутационного, влекущего за собой формирование негативного имиджа сервиса на рынке.
  • Правового, влекущего за собой привлечение сервиса к ответственности за нарушение действующего законодательства и наложение разного вида санкций, и утрату активов;
  • Резкое снижение регуляторного риска, носящего интегральный характер, как риска совокупности всех совершаемых сервисом операций.
  • Предотвращение использования услуг компании для мошенничества, отмывания денег, киберпреступлений и иных противоправных действий.
  • Соблюдение требований регуляторов (Росфинмониторинг, Роскомнадзор, Банк России).
  • Защита персональных данных клиентов.

Принципы KYC:

  • Законность: Все процедуры соответствуют нормам ФЗ-115, ФЗ-152 и иных нормативных актов РФ.
  • Конфиденциальность: Данные защищаются в соответствии с ФЗ-152 и Приказом ФСТЭК № 21.
  • Персонификация: Идентификация клиентов — физических и юридических лиц — обязательна.
  • Своевременность: Блокировка аккаунтов при выявлении подозрительных операций в течение 24 часов.

Пользователь выражает свое согласие с настоящей Политикой с момента начала взаимоотношений с UFO.HOSTING, путем заключения договора/оферты.

UFO.HOSTING гарантирует пользователям полную конфиденциальность и безопасность персональных данных, в соответствии с положениями, указанными на сайте https://ufo.hosting/

Аббревиатура ПОД/ФТ дословно расшифровывается как «противодействие отмыванию денег и финансированию терроризма» (зарубежный аналог AML/CFT – Anti-money laundering and combating the financing of terrorism).



1.Общие положения

1.1. В целях объединения усилий в предотвращении вовлечения в проведение операций, связанных с отмыванием доходов, полученных преступным путем, или финансированием терроризма сотрудники UFO.HOSTING обязаны:

  • предпринимать действия, направленные на снижение рисков, связанных с вовлечением в схемы отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма (ПОД/ФТ);
  • координировать свои усилия при разработке мер, направленных на ПОД/ФТ;
  • принимать участие в информационном объеме для распространения актуальной информации и лучших практик внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ;
  • -оказывать взаимную помощь в решении проблем, связанных с функционированием системы или реализацией правил внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ, в случае их возникновения.


2. Процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2.1. Правило «Знай своего клиента»
2.1. 1. UFO.HOSTING обязан получить в отношении лиц, принимаемых на обслуживание, наиболее полную и достоверную информацию, необходимую для понимания целей обращения потенциального клиента в UFO.HOSTING, а также для дальнейшего анализа деятельности клиентов и проводимых ими операций.
2.2. 2. Реализация правила «Знай своего клиента» должна преследовать одновременно две цели-укрепление и развитие бизнеса UFO.HOSTING и обеспечение эффективной работы по противодействию проникновению в UFO.HOSTING недобросовестных клиентов, планирующих осуществлять свою деятельность (проводить операции) в целях легализации преступных доходов или финансирования терроризма.
2.2.3. С учетом потребностей бизнеса и в полном соответствии с действующим законодательством UFO.HOSTING применяет правило «Знай своего клиента» с использованием риск-ориентированного подхода. Принцип риск-ориентированного подхода заключается в дифференцированном применении правила «Знай своего клиента» и мер по надлежащей проверке клиентов в зависимости от уровня риска, присвоенного клиенту.
2.2.4. Правило «Знай своего клиента» предполагает не только сбор, анализ и обработку информации о клиенте при его первичном обращении в UFO.HOSTING, но также поддержание информации в актуальном состоянии, с связи с чем UFO.HOSTING обеспечивает регулярное обновление ранее полученной информации о клиентах.



2. Процедуры внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ

2.2. 1. Меры по надлежащей проверке клиентов осуществляются в целях выполнения правила «Знай своего клиента» и включают в себя:
2.2.1.1. Идентификацию самого клиента, представителя клиента (демографические данные, документы, удостоверяющие личность, правоустанавливающие документы, документы, подтверждающие местонахождение (регистрацию), ОГРН, ИНН), а также иные документы, предусмотренные действующим законодательством.
2.2.1.2. Установление бенефициарных собственников клиентов.
2.2.1.3. Установление лиц, к выгоде которых действует клиент(выгодоприобретателей).
2.2.1.4. Установление относится ли клиент к категории публичных должностных лиц.
2.2.1.5. Получение и анализ информации о целях и предполагаемом характере отношений клиента с UFO.HOSTING, сведений о целях финансово-хозяйственной деятельности, сведений о финансовом положении.
2.2.1.6. Проведение на постоянной основе надлежащей проверки деловых отношений и анализа операций, осуществляемых клиентами, для целей подтверждения или опровержения соответствия экономического смысла операций заявленным целям отношений.



2.3. Меры должной осмотрительности

2.3.1. UFO.HOSTING предпринимает законные, обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры, направленные на недопущение установления отношений с:
2.3.1.1. Лицами и организациями, финансирующими или поддерживающими террористическую деятельность либо при наличии оснований подозревать, что они причастны к финансированию и /или поддержке террористической деятельности.
2.3.1.2. Лицам, в отношении которых действуют международные санкции.
2.3.1.3. Лицам, намеревающимися открыть анонимные аккаунты или получить доступ к сервисам и услугам на явно вымышленные имена либо псевдонимы.
2.3.2. UFO.HOSTING надлежит с разумной осторожностью принимать на обслуживание потенциальных клиентов, в отношении которых в открытых источниках имеется информация негативного характера.



2.4. Мониторинг деятельности клиентов

2.4.1. UFO.HOSTING обеспечивает осуществление на постоянной основе мониторинга операций и деятельности клиентов.
2.4.2. При выявлении операций либо деятельности клиентов, соответствующих законодательно установленным критериям, или операций (деятельности), которые по мнению UFO.HOSTING могут быть связаны с легализацией преступных доходов, либо финансированию терроризма, включая попытки проведения таких операций (деятельности), UFO.HOSTING в обязательном порядке информируют уполномоченный орган. Также в случае выявления таких действий, UFO.HOSTING оставляет за собой право разорвать все правоотношения с клиентом в одностороннем порядке без каких-либо компенсаций.



3. Обучение персонала

3.1. UFO.HOSTING признает, что основным инструментом для построения эффективной системы внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ является качественное обучение работников UFO.HOSTING в указанной сфере.
3.2. Обучение персонала осуществляется на регулярной основе не реже одного раза в год. При необходимости проводится дополнительное обучение персонала, связанное с выпуском новых законодательных и регуляторных требований в сфере ПОД/ФТ либо организуемое в целях повышения уровня знаний персонала.



4. Заключительные положения

4.1. Система внутреннего контроля UFO.HOSTING должна обеспечивать проведение проверок мероприятий по ПОД/ФТ на регулярной основе. Указанные проверки должны проводиться работниками, функциональные обязанности которых не предусматривают непосредственное участие в реализации указанных мероприятий.
4.2. UFO.HOSTING согласно требованиям действующего законодательства и нормам делового этикета стремится обеспечить такой уровень взаимодействия с надзорными и контролирующими органами, который позволял бы в оперативном режиме получать от указанных органов разъяснения и рекомендации по реализации законодательно установленных требований в области ПОД/ФТ.
4.3. UFO.HOSTING строго соблюдает законодательство РФ и международные стандарты безопасности. Мы гарантируем клиентам защиту данных и отказ в обслуживании лицам, нарушающим закон.